商業(yè)銀行對外從事股權(quán)投資審批 【項(xiàng)目名稱】中資商業(yè)銀行設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)審批 【實(shí)施機(jī)關(guān)】銀監(jiān)會(huì) 【審批類型】 【審批內(nèi)容】
【依據(jù)及全文】 1、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 2、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 3、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第2號(hào)） 【辦理?xiàng)l件】 1、資本充足率不低于8％； 2、權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）； 3、最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利； 4、申請前1年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上； 5、有合法足額的外匯資金來源； 6、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效； 7、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求； 8、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 【辦理程序】 國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立境外機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。 【辦理時(shí)限】 銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 【報(bào)送材料目錄】 1.申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營運(yùn)資金數(shù)額（注冊資本數(shù)額、投資各方的金額和比例）、業(yè)務(wù)范圍、設(shè)立目的。 2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位及目標(biāo)客戶、同業(yè)狀況并對競爭對手的銀行服務(wù)提出評(píng)價(jià)、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等，未來財(cái)務(wù)預(yù)測，經(jīng)過預(yù)測的擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利水平、流動(dòng)性狀況、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測；業(yè)務(wù)拓展策略；風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。 3.董事會(huì)或經(jīng)授權(quán)的高級(jí)管理層關(guān)于設(shè)立境外分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)的有效書面文件。 4.申請人對境外營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制。 5.申請人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、流動(dòng)性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運(yùn)資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內(nèi)控狀況、監(jiān)管指標(biāo)等；對設(shè)立控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供合作方相關(guān)情況。 6.申請人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告。 7.章程草案（對全資或合資附屬機(jī)構(gòu)）。 8.東道國相應(yīng)監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況；對擬設(shè)控股金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供有關(guān)合作方的情況說明。 9.如在香港、澳門設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)，須報(bào)送派出人員編制（根據(jù)《國務(wù)院批轉(zhuǎn)對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部、中國人民銀行、國務(wù)院港澳辦公室關(guān)于在港澳地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)審批辦法的通知》（國發(fā)[1992]62號(hào)））。 10.申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 11.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。 【表格下載】 【報(bào)送材料填寫說明或樣例】 【收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及依據(jù)】 【承辦部門的導(dǎo)航】 www.cbrc.gov.cn 【聯(lián)系方式】 【辦理地點(diǎn)情況】 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào) |
